世界中の金融アドバイザーが推奨する、シンプルで効果的な家計管理の基本ルールです。
月収を入力するだけで、理想的な支出配分がわかります。
MUFGの専門家が推奨する、実践的なお金の知恵をご紹介します。
給料日に自動振替で貯蓄口座へ移動。手元にあるお金だけで生活する仕組みを作りましょう。
スマホ代・保険料・サブスクなど、毎月必ずかかる費用を定期的に見直すことで大きな節約効果が期待できます。
年間120万円までの投資が非課税に。少額から始められるので、まずは月1万円からでもスタートしましょう。
生活費の3〜6ヶ月分を緊急資金として別口座に確保。予期せぬ出費に備えることが安心の第一歩です。
クレジットカードや電子マネーを活用すれば、支出の自動記録が可能。家計簿アプリと連携して見える化を。
実質自己負担2,000円で地域の特産品を受け取れる制度。税金の前払いとして節税効果も期待できます。
年齢やライフイベントに応じた資金計画で、将来への不安を解消します。
まずは貯蓄の習慣づくりから。生活防衛資金を貯めながら、つみたてNISAで投資デビューを。
住宅購入・結婚・育児など大きな出費に備えて。保険の見直しや教育資金の計画も重要です。
子どもの教育費がピークに。老後資金の準備も本格化。iDeCoやNISAをフル活用しましょう。
退職金の運用計画、年金の受給タイミング、医療費の備えなど、豊かな老後のための最終調整。